See artikkel tutvustab teid alternatiivsete varade maailmale. Arendused aktsiate ja võlakirjade kõrval pakuvad ainulaadseid võimalusi portfelli mitmekesistamiseks. Me uurime erinevaid alternatiivseid investeerimisvõimalusi ja kuidas need võivad aidata riski vähendada ja potentsiaalselt tootlust suurendada. Lõpuks saate parema arusaama nendest alternatiividest ja kuidas nende investeerimist alustada.
Mis On Alternatiivsed Varad?
Alternatiivsed varad on investeeringud, mis ei sobi traditsioonilistesse kategooriatesse nagu aktsiad või võlakirjad. Nende hulka kuuluvad asjad nagu kinnisvara, kaubad ja krüptovaluutad.
Need varad pakuvad sageli hajutamist ning võivad omada madalamat korrelatsiooni aktsiaturuga. Paljud investoreid kasutavad neid riskide juhtimiseks ja kõrgemate tootluste uurimiseks. Kasvav huvi alternatiivsete varade vastu kajastab investeerimisstrateegiate muutust.
Alternatiivsete investeeringute tüübid
Alternatiivsed investeeringud võivad võtta mitmeid vorme, pakkudes igaüks ainulaadseid võimalusi ja riske. Siin on pilk mõnele levinumale tüübile.
Kinnisvara
Kinnisvara hõlmab elamispindu ja ärilisi kinnistuid, mida saab osta, müüa või üürida. Kinnisvarainvesteerimisfondid (REITid) võimaldavad investoritel saada kinnisvaraeksponeeringut ilma kinnisvara otseselt omamata.
Kuigi see võib pakkuda püsivat sissetulekut, võivad majanduslikud muutused ja kinnisvara spetsiifilised riskid samuti turgu mõjutada.
Toormed
Toormed hõlmavad väärismetalle nagu kuld ja hõbe, naftat ning põllumajandustooted. Need investeeringud on sageli kasutusel inflatsioonile vastuhakkamise vahendina ning võivad hästi toimida turu ebastabiilsuse ajal.
Investorid saavad nendesse investeerida toorainefondide ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) kaudu.
Erakapital
Erakapital hõlmab investeerimist riskikapitali, väljaostudesse või erafondidesse, mis pole noteeritud avalikel turgudel.
Need investeeringud võivad pakkuda suurt tulu, kuid nendega kaasnevad märkimisväärsed riskid likviidsuse puudumise ja ettevõtete ebakindluse tõttu. Investeerimisvõimalusteks on ingliinvesteeringud ja ühisrahastusplatvormid.
Hedge Funds
Hedge funds kasutavad strateegiaid nagu pikk/lühike positsioon, arbitraaž ning tuletisinstrumendid, et teenida tulu. Neid fonde peetakse üldiselt suure riski ja suure tasuvusega ning need sobivad sageli kogenud investoritele.
Tavaliselt nõuavad nad suuremat kapitali investeerimiseks ning võtavad tulemusel põhinevaid tasusid.
Krüptoraha ja digitaalsed varad
Krüptovaluutad nagu Bitcoin, Ethereum ja teised digitaalsed valuutad põhinevad plokiahelatehnoloogial ning pakuvad uusi investeerimisvõimalusi.
Kuigi tagasiteenimise potentsiaal on kõrge, kaasnevad nendega olulised regulatiivsed mured ja volatiilsusriskid. On oluline mõista tehnoloogiat ja turge enne investeerimist.
Kunst ja Kogutavad Esemed
Investeerimine kunsti, antiikesemetesse ja haruldastesse kogutavatesse esemetesse võib pakkuda pikaajalist väärtuskasvu. Nende esemete turg on arenenud, kuna inimesed otsivad alternatiivseid viise varanduse loomiseks.
Olemas on platvormid, kus investorid saavad osta, müüa või hoida neid esemeid osana oma portfellidest.
Teised Ühisnõudluse Alternatiivid
Muude nõudlikumate investeeringute hulka kuuluvad vein, käekellad ja haruldased kollektsiooniesemed, mis on samuti populaarseks saanud.
Sõltuvalt turutrendidest ja nõudlusest kipuvad need esemed aja jooksul hindama. Investorid võtavad neid omaks nende ainulaadse olemuse ja potentsiaalsete pikaajaliste tasu saamise võimaluste tõttu.
Miks kaaluda alternatiivseid investeeringuid?
Alternatiivsed investeeringud pakuvad võimalusi portfelli tasakaalustamiseks ja tugevdamiseks. Siin on põhjused, miks paljud investorid lisavad need oma strateegiasse.
Investeerimisportfelli hajutamine
Alternatiivsete investeeringute lisamisega saate oma riske hajutada erinevate varade vahel. Hajutamine aitab kaitsta kahjude eest ühes valdkonnas, kuna teised investeeringud võivad paremini toimida. Hästi hajutatud portfellil on vähem tõenäoline suuri langusi.
Suurenenud Tuluvoogude potentsiaal
Mõned alternatiivsed investeeringud võivad pakkuda suuremat tulu võrreldes traditsiooniliste valikutega. Kõrge tootlusega investeeringud kaasnevad sageli suurema riskiga, kuid tasu võib olla märkimisväärne. See potentsiaal muudab need atraktiivseks pikaajaliseks kasvuks.
Kaitse turuvolatiilsuse vastu
Alternatiivsed investeeringud võivad pakkuda stabiilsust, kui aktsiaturg on volatiilne. Sageli liiguvad nad traditsioonilistest turgudest sõltumatult, toimides vastukaaluks turu langustele. See võib aidata teil kaitsta oma portfelli ebakindlatel aegadel.
Varaklassid, mis pole omavahel seotud, vähendavad üldist riski
Kui segad omavahel mittekorreleeruvaid investeeringuid traditsiooniliste varadega, väheneb üldine risk. Need alternatiivsed valikud ei käi alati käsikäes aktsiate ja võlakirjadega.
Portfelli riskide tasakaalustamisele saate kaasa aidata, kasutades mittekorreleeruvaid investeeringuid.
Alternatiivsete investeeringute riskid
Alternatiivsetega seotud investeeringutega kaasneb oma riskide kogum. Enne investeerimisotsuse tegemist on oluline neid mõista.
Varade likviidsusprobleemid
Paljud alternatiivsed investeeringud ei ole kergesti müüdavad või ostetavad lühikese etteteatamisajaga. Likviidsus võib olla probleem eriti vähemaktiivsetel turgudel. See tähendab, et sinu investeeringu rahaks muutmine võib võtta kauem aega.
Hinna kõikumine ja tururisk
Alternatiivsete investeeringute hinnad võivad kõikuda laialt. Hinna kõikumine on tavaline kinnisvaras ja krüptovaluutas, kus turuliikumised on sageli ettearvamatud. See võib kaasa tuua potentsiaalseid kahjusid, kui turg pöördub teie vastu.
Regulatiivsed küsimused ja õiguslikud ebakindlused
Alternatiivsed investeeringud võivad olla keerulise ja muutuva reguleerimise objektiks. Regulatiivsed küsimused võivad luua riske, eriti krüptovaluuta või erakapitali turgudel. Need ebakindlused võivad mõjutada teie investeeringute stabiilsust ja seaduslikkust.
Hindamisraskused ja läbipaistvus
Mõnede alternatiivsete investeeringute tegeliku väärtuse hindamine võib olla keeruline. Hindamine on sageli subjektiivne ja läbipaistvus on piiratud, eriti erasektorites. Selle ebakindluse tõttu võib olla väljakutse mõista täielikult, millesse investeerite.
Kuidas alustada alternatiivsete investeeringutega?
Alternatiivsete investeeringutega alustamine nõuab hoolikat planeerimist. Järgige neid samme, et teha tarku otsuseid.
Hinda isiklikku riskitaluvust ja investeerimise eesmärke
Enne investeerimist mõista oma riskitaluvust ja eesmärke. Siin on, kuidas seda teha:
- Hinda oma riskitaluvust: Kas olete nõus kõikumiste või kaotustega?
- Sea selged eesmärgid: Kas püüad kasvu, tulu või kaitset?
- Arvesta oma finantsolukorraga: Kui palju saad investeerida ilma seda peagi tagasi vajamata?
Määra õige alternatiivinvesteering, mida kaaluda
Valige oma vajadustele sobiv investeerimisvorm. Siin on, kuidas:
- Uurige võimalusi: Kaaluge kinnisvara, kaupu või krüptovaluutasid.
- Seadke eesmärkidega kooskõlla: Valige see, mis vastab teie finants eesmärkidele ja riskitaluvusele.
- Mõistke aega ja vaeva: Mõned võimalused nõuavad rohkem aktiivset juhtimist.
Kasutage alternatiivsetesse investeeringutesse spetsialiseerunud finantsnõustajaid või platvorme
Ekspertnõuanded võivad protsessi lihtsustada. Kaaluge järgmisi näpunäiteid:
- Konsulteerige nõustajaga: Saage nõu oma eesmärkide ja riskiprofiili põhjal.
- Kasutage usaldusväärseid platvorme: Leidke platvormid, mis on keskendunud alternatiivsetele investeeringutele.
- Valige usaldusväärsed eksperdid: Tehke koostööd kogenud ja usaldusväärsete spetsialistidega.
Tee põhjalik uurimistöö ja hoolitse enesekontrolli eest enne investeerimist
Oma kodutöö tegemine on võtmetähtsusega. Siin on, kuidas:
- Kontrolli informatsiooni: Dubleeri fakte usaldusväärsetest allikatest.
- Mõista riske: Tea võimalikke väljakutseid enne investeerimist.
- Kontrolli juriidilisi detaile: Veendu, et kõik vastab määrustele.
Teie sissenemine uurimisel Investeeringud väljaspool Aktsiad ja Võlakirjad
Investeeringud väljaspool aktsiad ja võlakirjad võivad suurendada portfelli hajutamist ning pakkuda võimalusi suuremaks tootluseks.
Kuigi need alternatiivid, nagu kinnisvara ja toorained, kaasnevad unikaalsete riskidega, võivad need samuti aidata kaitsta turu volatiilsuse vastu. On oluline hoolikalt hinnata iga investeeringu potentsiaali ja sobivust teie finants eesmärkidega.
Oma investeerimislähenemise laiendamisega võite paremini hallata riske ja potentsiaalselt avastada uusi kasvuvõimalusi.
