מאמר זה נועד להציג לך את עולם הנכסים חלופיים. השקעות מעבר למניות ואיגרות חוב מציעות הזדמנויות ייחודיות להנפיק את התיק השקעות שלך.
נבחן אפשרויות השקעה חלופיות שונות וכיצד הן יכולות לעזור להפחית את הסיכון ואולי להגדיל חזרים. על ידי סיום המאמר, יהיה לך הבנה ברורה יותר של אלה האפשרויות וכיצד להתחיל להשקיע בהן.
מהם הנכסים החלופיים?
הנכסים החלופיים הם השקעות שאינן מתאימות לקטגוריות מסורתיות כמו מניות או אג
סוגי השקעות חלופיות
השקעות חלופיות מגיעות בצורות רבות, כל אחת מציעה הזדמנויות וסיכונים ייחודיים. הנה מבט על חלק מסוגי השקעות הנפוצים ביותר.
נדל”ן
נדל”ן כולל נכסים מגורים ומסחריים שניתן לקנות, למכור או לשכור. קרנות השקעה בנדל”ן (REITs) מאפשרות למשקיעים לקבל חשיפה לנדל”ן מבלי לבעות ישירות בנכס.
בעוד נדל”ן יכול לספק הכנסה יציבה, השינויים הכלכליים והסיכונים הקשורים לנכס יכולים גם הם להשפיע על השוק.
כלי נגינה
כלי נגינה כוללים מתכות יקרות כמו זהב וכסף, שמן, ומוצרי חקלאות. השקעות אלו נמצאות כמעט תמיד כמגן נגד צינון ויכולות לתת ביצועים טובים במהלך אי-וודאות בשוק.
משקיעים יכולים לגשת אל השקעות אלו דרך קרנות מתוחזקות למצרכים וקרנות נגישות בבורסה (ETFs).
שוק ההון הפרטי
השקעה בשוק ההון הפרטי כוללת השקעה בהון סיכון, רכישות או קרנות פרטיות שאינן נסחרות בשווקים ציבוריים.
ההשקעות הללו יכולות להציע תשואה גבוהה, אך הן מלוות בסיכונים משמעותיים בשל חוסר הנזילות והאי אותנטיות של העסקים המעורבים. דרכים להשקיע כוללות השקעה ללא מנהל ברח angel investing ופלטפורמות מימון קהליות.
קרנות גידול
קרנות גידול משתמשות באסטרטגיות כמו עמדות ארוכות/קצרות, ארביטראז’ ונגזרים כדי להניב תשואות. קרנות אלו נחשבות בדרך כלל כמסוכנות עם פוטנציאל לתגמול גבוה, ולעיתים מתאימות למשקיעים מנוסים.
בדרך כלל, הן דורשות הון גבוה להשקעה ומטילות עמלות המבוססות על ביצועים.
קריפטומונדה ונכסים דיגיטליים
מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין, את’ריום, ומטבעות דיגיטליים אחרים מבוססים על טכנולוגיית בלוקצ’יין ומציעים הזדמנויות השקעה חדשות.
בעוד הפוטנציאל להחזרי השקעה הינו גבוה, הם מגיעים עם דאגות רגולטוריות וסיכוני אי-סטיות רלוונטיים. חשוב להבין את הטכנולוגיה והשוק לפני השקעה.
אמנות ואוספים
השקעה באמנות איכותית, יקרה, ואוספים נדירים עשויה להציע צמיחת ערך ארוכת טווח. שוק הפריטים הללו התפתח כאשר אנשים מחפשים דרכים אלטרנטיביות לבניית עושר.
ישנם פלטפורמות בהן משקיעים יכולים לרכוש, למכור, או להחזיק בפריטים אלה כחלק מPortfolios.
אלטרנטיבות נישה נוספות
השקעות נישיות אחרות, כגון יין, שעונים, ואוספים נדירים, הפכו גם הן לפופולריות.
בהתאם למגמות השוק ולביקוש, פריטים אלו נוטים להעלות את ערכם עם הזמן. משקיעים מושכים לדברים אלו בשל טבעם הייחודי והפוטנציאל המרובה להחזרים ארוכי טווח.
למה לשקול השקעות חלופיות?
השקעות חלופיות מציעות הזדמנויות לאיזון וחיזוק התיק ההשקעות שלך. הנה למה רבים השקענים מוסיפים אותן לאסטרטגיה שלהם.
ריבוי הון
על ידי הוספת השקעות אלטרנטיביות, תוכל לפזר את הסיכון שלך על מעלית שונות. ריבוי הון עוזר להגן על ההפסדים באחת התחומים, מאחר שהשקעות אחרות עשויות לבצע טוב יותר. תיק ההשקעות עם ריבוי טוב יותר פחות סביר שיחווה ירידות גדולות.
פוטנציאל להחזרים גבוהים
כמה השקעות אלטרנטיביות יכולות לספק החזרים גבוהים ביחס לאפשרויות המסורתיות. השקעות בהחזר גבוה לעתים קרובות מלוות בסיכון גבוה, אך הפרס עשוי להיות משמעותי. הפוטנציאל הזה הופך אותן למרתקות לצורך צמיחה לתוך העתיד.
הגנה נגד אי יציבות בשוק
השקעות אלטרנטיביות יכולות לספק יציבות כאשר שוק ההון הוא בלתי יציב. לעתים תזוז באופן עצמאי מהשווקים המסורתיים, ועשויים לשמש כמגדר נגד הפחתת השוק. זה יכול לעזור לך להגן על תיק ההשקעות שלך בזמנים בהם אי וודאות מתקיימת.
סוגי נכסים בלתי קשורים יכולים להפחית בסיכון כולל
כאשר אתה משלב השקעות בלתי קשורות עם השקעות מסורתיות, הסיכון הכולל שלך יירד. אפשרויות אלו לא תמיד עוקבות אחר אותם מגמות כמו מניות ואובליגציות.
באפשרותך לעזור לאיזון הסיכונים בתיק ההשקעות שלך באמצעות השקעות בלתי קשורות.
סיכוני השקעה בהשקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות מגיעות עם סט של סיכונים משלהן. חשוב להבין את אלו לפני שמחליטים להשקיע.
אתגרי נזילות
רבים מההשקעות האלטרנטיביות לא ניתנים לרכישה או מכירה בהקדם. נזילות עשויה להיות בעיה, במיוחד בשווקים פחות פעילים. זה אומר שעשוי לקחת זמן רב יותר עד שיתאפשר לך להמיר את ההשקעה שלך למזומן.
תנודות מחירים וסיכון שוק
מחירי ההשקעות האלטרנטיביות עשויים להשתנות בצורה רחבה. תנודת מחירים היא דבר נפוץ בכלכלת נדלן ובמטבעות דיגיטליים, שבהן תנודות השוק לעיתים קרובות אינן ניתנות לחיזוי. זה עשוי לגרום להפסדים אם השוק יתהפך לך.
בעיות רגולטוריות ואי ביטחון משפטי
השקעות חלופיות עשויות להיחשב לתת תחום לתחושת משפט מורכבת ומשתנה. בעיות רגולטוריות עשויות ליצור סיכונים, במיוחד בשווקי המטבעות הקריפטוגרפיים או בשווקי ההון הפרטיים. האי ביטחונות הללו עשויים לשפיע על יציבותם וחוקיותם של השקעותיך.
קושי בהערכת ערך ושקיפות
לעיתים קרות קושי להעריך את הערך האמיתי של מספר ההשקעות האלטרנטיביות. ההערכת ערך נמצאת באופן תדיר בפני ספק, והשקיפות מוגבלת, במיוחד בשווקים פרטיים. החוסר הבהירות הזה יכול לקשות בהבנת מה בדיוק אתם משקיעים בו לגמרי.
איך להתחיל עם השקעות חלופיות?
התחלה עם השקעות חלופיות דורשת תכנון זהיר. עקוב אחר השלבים הבאים כדי לקבל החלטות חכמות.
עריכת יחס עיסוק אישי ומטרות השקעה
לפני השקעה, חשוב להבין את רמת הסיכון האישית שלך ואת המטרות שלך. הנה כיצד:
- לדמיין נוחות כלכלית: האם אתה בסדר עם התנודות או ההפסדים?
- להציב מטרות ברורות: האם אתה פועל לצמיחה, להכנסה, או להגנה?
- לשקול את המצב הכלכלי שלך: כמה אתה יכול להשקיע ללא צורך בזיכוי מהר?
קביעת השקעה אלטרנטיבית נכונה לשקול
בחרו בסוג ההשקעה המתאים לצרכים שלכם. הנה כיצד:
- סקור אפשרויות: שקלו נכסים נדל”ן, מסחריים או מטבעות קריפטוגרפיים.
- התאימו למטרותיכם: בחרו אחת שתואמת את המטרות הפיננסיות והסובלנות לסיכונים שלכם.
- הבינו את הזמן והמאמץ: ישנם אפשרויות שדורשות ניהול פעיל יותר.
השתמש ביועצים פיננסיים או פלטפורמות המתמחות בהשקעות אלטרנטיביות
הדרכה מומחית יכולה לסייע בפשטות התהליך. כדאי לשקול את העצות הבאות:
- התייעץ עם יועץ: קבל עצה על פי היעדים ופרופיל הסיכון שלך.
- השתמש בפלטפורמות בטוחות: חפש פלטפורמות שמתמקדות בהשקעות אלטרנטיביות.
- בחר במומחים אמינים: עבוד עם מקצוענים מנוסים ואמינים.
בצעו חקירה מקיפה וקיום דיוליגנציה לפני השקעה
ביצוע השיעורים הביתיים שלכם הוא קריטי. כך עליכם לעשות:
- אמתו מידע: בדקו עוברים ממקורות אמינים.
- הבנה של סיכונים: דעו על אתגרים פוטנציאליים לפני השקעה.
- בדוקו פרטים משפטיים: ודאו שהכל תואם את התקנות.
הנקודה הבסיסית בחקירת השקעות מעבר למניות ולאגרות על כותרת
השקעות מעבר למניות ולאגרות יכולות להעשיר את הדיברסיפיקציה בתיק השקעות ולספק הזדמנויות לתשואות גבוהות.
בעוד שהאפשרויות הללו, כמו נדל
