บทความนี้มุ่งเน้นการแนะนำคุณกับโลกของสินทรัพย์ทางเลือก การลงทุนที่เกินหลักทรัพย์และพันธบัตร มอบโอกาสที่เฉพาะเจาะจงสำหรับการหลากหลายพอร์ตการลงทุนของคุณ
เราจะสำรวจตัวเลือกการลงทุนทางเลือกต่าง ๆ และวิธีที่พวกเขาสามารถช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทน ณ ที่สุด, คุณจะมีความเข้าใจชัดเจนเกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านี้และวิธีเริ่มต้นการลงทุนในเหล่านั้น
ทรัพย์สินทางเลือก คืออะไร?
ทรัพย์สินทางเลือกคือการลงทุนที่ไม่อยู่ในหมวดหมู่传統เช่นหุ้นหรือตราสารหนี้ และมีสินทรัพย์แบบ อสัสแทนเรียล อสตาทแล้์, สินค้า, และ สกุณ.
สินทรัพย์เหล่านี้มักให้ความหลากหลายและอาจมีความสัมพันธ์ต่ำกับตลหลือของหุ้นส่วนหนึ่งนักลงทุนจำนวนมากใช้สินทรัพย์เหล่านี้เพื่อจัดการความเสี่ยงและสำรวจผลตอบแทนที่สูงขึ้นความสนใจที่เพิ่มมีต่อผลแขผลแ.ททอสแลอสทะูแทแวะแแทสแ.
ประเภทของการลงทุนทางเลือก
การลงทุนทางเลือกมาในรูปแบบมากมาย แต่ละรูปแบบมีโอกาสและความเสี่ยงที่เฉพาะตัว ข้างล่างนี้เป็นภาพรวมของประเภทที่ได้รับความนิยม
อสังหาริมทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์รวมถึงที่อยู่อาศัยและอาคารพาณิชย์ที่สามารถซื้อ ขาย หรือเช่าได้ กองทุนการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ช่วยให้นักลงทุนได้รับโอกาสในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทรัพย์สินโดยตรง.
ขาดไม่ได้ที่จะให้รายได้ที่มั่นคง แต่การเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและความเสี่ยงของทรัพย์สินต่าง ๆ โดยเฉพาะอย่างไรก็สามารถมีผลต่อตลาดได้.
วัสดุที่ใช้ในการลงทุน
วัสดุที่ใช้ในการลงทุนรวมถึงเหล็กและเงินที่มีค่า ทองและ เงิน, น้ำมัน และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร การลงทุนเหล่านี้มักถูกใช้เป็น การป้องกันตัวกันไม่ให้เกิดเงินเสียหายเนื่องจากการเสื่อมความค่า และสามารถทำงานได้ดีในช่วงอากาศวิกฤต. นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนเหล่านี้ผ่านทุนวัสดุและกองทุนที่ซื้อขายผ่าน ตลาดตราสารอัตราแลกเปลี่ยน (ETF).
เอกสารกองทุนโดยสาร
เอกสารกองทุนโดยสารเกี่ยวข้องกับการลงทุนใน การลงทุนกระจายทุน, การซื้อกิจการ, หรือกองทุนส่วนตัวที่ไม่ได้รับการจดทะเบียนบนตลาดหลักทรัพย์สาธารณะ
การลงทุนเหล่านี้อาจมีการรับผลตอบแทนสูง แต่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากข้อจำกัดในความสามารถในการหมุนเวียนและความไม่แน่นอนของธุรกิจที่เกี่ยวข้อง
วิธีในการลงทุนรวมถึงการลงทุนทีมูประกอบและแพลตฟอร์มการระดมทุนจากประชาชน
เฮดจ์ ฟันด์
เฮดจ์ ฟันด์ใช้กลยุทธ์ เช่น ตำแหน่ง อาร์บิเทรจ และเดอริวาทีฟ เพื่อสร้างผลตอบแทน กองทุนเหล่านี้มักถูกพิจารณาว่ามีความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง และมักเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์
พวกเขามักต้องใช้สินทรัพย์มากกว่าเพื่อลงทุน และคิดค่าธุรกรรมขึ้นอยู่กับ ค่าบริการตามผลตอบแทน
สกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล
สกุลเงินดิจิทัล เช่น บิตคอยน์, อีเธอร์เรียม และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ มีพื้นฐานบนเทคโนโลยีบล็อกเชนและมีโอกาสการลงทุนใหม่
แม้ว่าศักยภาพในการรับผลตอบแทนจะสูง แต่มีความเกี่ยวข้องกับปัญหาทางกฎหมายและความเสี่ยงในเรื่องความผันผวน การเข้าใจเทคโนโลยีและตลาดก่อนลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ
ศิลปะและของสะสม
การลงทุนใน ศิลปะที่ดี, ของเลียนแบบที่เป็นเจ้าของน้อยนาจา สามารถให้การเติบโตของมูลค่าในระยะยาว ตลาดสำหรับสิ่งเหล่านี้ได้รับการพัฒนาขึ้นเนื่องจากคนต่างมองหาวิธีทางเลือกในการสร้างทรัพย์สิน
ตอนนี้มีแพลตฟอร์มที่ นักลงทุนสามารถซื้อ, ขาย หรือ ถือครองสิ่งเหล่านี้ในพอร์ตโฟลิโอของตน
ทางเลือกในกลุ่ม Niche อื่นๆ
การลงทุนในกลุ่ม Niche อื่น ๆ เช่น ไวน์, นาฬิกา, และ สิ่งสะสมที่หายาก ก็ได้เป็นที่นิยมไปเช่นกัน
โดยขึ้นอยู่กับแนวโน้มของตลาดและความต้องการ วัตถุดิบเหล่านี้มักมีแนวโน้มเพิ่มมูลค่าตลอดเวลา นักลงทุนจึงมีความสนใจในเรื่องความเป็นเอกลักษณ์และการแสดงผลตอบแทนในระยะยาวที่เป็นไปได้
เหตุใดควรพิจารณาการลงทุนแบบทางเลือก?
การลงทุนแบบทางเลือกเสนอโอกาสในการดูแลความปลอดภัยและเสริมสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ นี่คือเหตุผลที่มีผู้ลงทุนมากมายเพิ่มมันเข้าไปในกลยุทธ์ของพวกเขา
การแยกประเภทของพอร์ตโฟลิโอการลงทุน
โดยการเพิ่มการลงทุนทางเลือก คุณสามารถกระจายความเสี่ยงของคุณไปยังการถือหุ้นที่แตกต่างกัน การแยกประเภท ช่วยปกป้องต่อความสูญเสียในพื้นที่หนึ่ง เนื่องจากการลงทุนอื่น ๆ อาจดำเนินการดีกว่า พอร์ตโฟลิโอที่แยกประเภทอย่างดีน้อยกว่าที่จะประสบการะตามลงตำตัวตั้งใหญ่
โอกาสในการได้ผลตอบแทนสูงขึ้น
บางการลงทุนทางเลือกมีโอกาสที่จะให้ผลตอบแทนสูงกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับตัวเลือกทางด้านดั้งเดิม การลงทุนที่มีผลตอบแทนสูง มักมาพร้อมกับความเสี่ยงสูง แต่มูลค่าที่ได้รับสามารถมีค่าอย่างมาก โอกาสในเชิงนี้ทำให้การลงทุนเหล่านี้น่าสนใจสำหรับการเติบโตในระยะยาว
การป้องกันตนเองจากความผันผวนของตลาด
การลงทุนทางเลือกสามารถช่วยให้มีความมั่นคงเมื่อตลาดหุ้นมีความผันผวน พวกมันมักเคลื่อนไหวอย่างอิสระจากตลาดแบบดั้งเดิม สมการเป็นการป้องกันตัวจากการตกขอบตลาด สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณปกป้องการลงทุนของคุณในสมรภูมิที่ไม่แน่นอน
คลาสสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์ลดความเสี่ยงโดยรวม
เมื่อคุณผสมการลงทุนที่ไม่สัมพันธ์กับการถือครองแบบดั้งเดิม ความเสี่ยงโดยรวมของคุณจะลดลง ตัวเลือกทางเลือกเหล่านี้ไม่ได้ติดตามแนวโน้มเดียวกับหุ้นและพันธบัตรเสมอกัน
คุณสามารถช่วยสมดุลความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยใช้การลงทุนที่ ไม่สัมพันธ์
ความเสี่ยงของการลงทุนทางเลือก
การลงทุนทางเลือกมาพร้อมกับความเสี่ยงของตัวเอง สำคัญที่จะเข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน
ความท้าทายในเรื่อง สภาพคล่อง
การลงทุนทางเลือกหลายรายการไม่สามารถซื้อหรือขายได้ง่าย ๆ ในระยะเวลาสั้น ลิ๊ควิดิตี้ สภาพคล่อง อาจเป็นปัญหา โดยเฉพาะในตลาดที่ไม่ค่อยเคลื่นไหว สิ่งนี้หมายความว่าอาจใช้เวลานานกว่าในการแปลงการลงทุนของคุณเป็นเงินสด
ความผันผวนของราคาและความเสี่ยงในตลาด
ราคาของการลงทุนทางเลือกอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้อย่างกว้างขวาง ความผันผวนของราคา เป็นสิ่งที่มักพบในด้านอสังหาริมทรัพย์และเหรียญดิจิทัลซึ่งการเคลื่อนไหวในตลาดมักอยู่ในสถานการณ์ที่ไม่คาดเดาได้ สิ่งนี้สามารถทำให้เกิดความสูญเสียได้หากตลาดเปลี่ยนแปลงในทิศทางที่ขัดข้องกับคุณ
ปัญหาที่เกี่ยวกับกฎหมายและความไม่แน่นอนทางกฎหมาย
การลงทุนทางเลือกอาจถูกกฎหมายหรือกฎระเบียบที่ซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงได้ปัญหาทางกฎหมายอาจสร้างความเสี่ยงได้ โดยเฉพาะในตลาดสกุลเงินดิจิทัลหรือกลุ่มเงินลงทุนส่วนตัว ความไม่แน่นอนเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อความมั่นคงและความถูกต้องตามกฎหมายของการลงทุนของคุณ
ความยากลำบากในการประเมินมูลค่าและความ๏ว่างเปิดเผย
การประเมินมูลค่าจริงของการลงทุนทางเลือกบางประเภทอาจทำได้ยาก การประเมินมีความอยุติธรรมมาก และความโปร่งใสมีขีดจำกัด โดยเฉพาะในตลาดเอกชน ความขาดความชัดเจนนี้สามารถทำให้เข้าใจยากในระดับชัดเจนและเข้าใจอย่างสมบูรณ์ว่าคุณกำลังลงทุนในอะไร
วิธีเริ่มต้นกับการลงทุนทางเลือกอย่างไร?
การเริ่มต้นกับการลงทุนทางเลือกต้องใช้วางแผนอย่างรอบคอบ ปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้เพื่อทำความรู้จักพอสัมควร
ประเมินความทนทานต่อความเสี่ยงส่วนบุคคลและเป้าหมายการลงทุน
ก่อนลงทุน ควรเข้าใจความพร้อมต่อความเสี่ยงและเป้าหมายของคุณ วิธีการดังนี้:
- ประเมินความสบายใจต่อความเสี่ยงของคุณ: คุณสบายใจกับการมีความผันผวนหรือขาดทุนไหม?
- กำหนดเป้าหมายโดยชัดเจน: คุณมุ่งหวังการเติบโต รายได้ หรือการป้องกัน?
- พิจารณาภาวะการเงินของคุณ: คุณสามารถลงทุนได้เท่าไหร่โดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินกลับมาเร็วๆ นี้?
กำหนดการลงทุนทางเลือกที่เหมาะสม
เลือกประเภทการลงทุนที่เหมาะกับความต้องการของคุณ ดังนี้:
- สำรวจตัวเลือก: พิจารณาอสังหาริมทรัพย์ สินค้าหรือคริปโต
- สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ: เลือกที่ตรงกับเป้าหมายการเงินและความทนทานกับความเสี่ยงของคุณ
- เข้าใจเวลาและความพยายาม: บางตัวเลือกต้องการการบริหารจัดการที่ร่วมมือมากขึ้น
การใช้ที่ปรึกษาด้านการเงินหรือแพลตฟอร์มที่เชี่ยวชาญในการลงทุนทางเลือก
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยให้กระบวนการง่ายขึ้น พิจารณาเคล็ดลับเหล่านี้:
- ปรึกษาที่ปรึกษา: รับคำแนะนำโดยอิงจากเป้าหมายและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ
- ใช้แพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้: ค้นหาแพลตฟอร์มที่เน้นการลงทุนทางเลือก
- เลือกผู้เชี่ยวชาญที่เชื่อถือได้: ทำงานกับมืออาชีพที่มีประสบการณ์และเชื่อถือได้
ดำเนินการวิจัยละเอียดและการดูแลลิขสิทธิ์ก่อนการลงทุน
การทำการบ้านของคุณเป็นสิ่งสำคัญ นี่คือวิธีการ:
- ตรวจสอบข้อมูล: ตรวจสอบข้อมูลจากแหล่งที่เชื่อถือได้
- เข้าใจความเสี่ยง: ทราบความท้าทายที่เป็นไปได้ก่อนการลงทุน
- ตรวจสอบรายละเอียดทางกฎหมาย: ให้แน่ใจว่าทุกอย่างอยู่ในข้อกำหนดของกฎระเบียบ
ข้อความสำคัญเกี่ยวกับการสำรวจการลงทุนที่เกินกว่าหุ้นและบอนด์
การลงทุนที่เกินกว่าหุ้นและบอนด์ สามารถเสริมการแยกสังคมการลงทุนและมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
แม้ว่าทางเลือกเหล่านี้ เช่น อสังหาริมทรัพย์และสินค้า เสี่ยงที่ไม่ซ้ำ แต่ยังสามารถช่วยป้องกันตัวต่อความเสี่ยงในตลาดได้ การประเมินภาพรวมของการลงทุนแต่ละรายการและความเข้ากันได้กับเป้าหมายทางการเงินของคุณ มีความสำคัญ
โดยการขยายวิธีการลงทุนของคุณ คุณสามารถบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้นและอาจปลดล็อกโอกาสการเติบโตใหม่
